Liquidation de retraite

Mandater notre cabinet, c’est se libérer des démarches et vérifications liées à la liquidation des droits de retraite ou à l’obtention des pensions de réversion.

De la constitution à l’envoi de vos dossiers de demande, des réponses aux caisses à la contestation en cas de montant de pension erroné, MG Assurance prend en charge l’intégralité de vos démarches. Par la suite, vous n’avez qu’à relayer à MG Assurance les courriers « retraite » que vous recevez. Au terme de la mission, MG Assurance vous garantit que vous percevrez bien les montants des pensions de retraite auxquelles vous avez droit.

Le suivi est à la charge de MG Assurance. Nous répondons en votre nom aux caisses de retraite. Nous les relançons et, le cas échéant, nous contesterons en Commission de Recours Amiable les notifications de pension que vous recevez.

Votre liquidation de retraite personnalisée en 3 étapes

  • Nous réalisons une étude préalable de votre carrière sur la base de votre relevé et des informations que vous nous aurez fournies. Cela afin d’identifier les anomalies et de valoriser leur impact sur vos pensions de retraite; nous calculons la valeur de droits manquants que vous avez identifiés, et ceux que notre équipe aura également décelé.
  • Au moment de la restitution de l’étude, un entretien individuel est proposé afin d’expliquer son contenu et de répondre aux éventuelles questions. Nous nous assurons de la bonne compréhension de la liquidation de retraite.
  • Après acceptation de votre part, nous déclenchons l’ensemble de vos droits auprès des caisses de retraite dont vous avez cotisés.

Délais et pièces à fournir

Tous les documents qui permettent de retracer et de justifier le parcours personnel et professionnel de l’assuré sont utiles : 

  • Relevé de carrière (Relevé Individuel de Situation),
  • Bulletins de salaire,
  • Avis d’imposition,
  • Carte d’identité,
  • Livret de famille,
  • Attestation de la carte vitale,
  • Certificats de scolarité des enfants encore à charge,
  • Carte d’invalidité,
  • Livret militaire…

Les délais moyens pour établir une Liquidation de retraite auprès des caisses sont de 6 mois selon la situation de l’assuré et les temps de réponse des différentes caisses.

Est-ce déductible ?

Oui ! MG Assurance a obtenu de l’administration fiscale que la totalité du montant des honoraires versés dans le cadre de la liquidation des droits de retraite soit déductible du revenu imposable d’un professionnel mais aussi d’un particulier. Le cabinet transmet à ses clients la procédure à suivre pour faire valoir cet avantage fiscal et leur transmet une facture des honoraires perçus.

Que comprend la prestation ?

La Liquidation de retraite personnalisé prend en compte différentes hypothèses et répond à ces questions. En effet, la date de départ en retraite choisie aura une influence sur le montant des retraites à percevoir et il est donc judicieux de comparer plusieurs scénarios de départ en retraite et de bien connaître les dispositifs retraite accessibles. Notre cabinet conseil étudie votre situation professionnelle et personnelle et les droits à la retraite associés – droits de retraite acquis et futurs droits de retraite – de manière à établir une étude précise et personnalisée. Notre mission est de vous donner le meilleur conseil et de vous permettre d’anticiper votre fin de carrière en toute connaissance de cause.

  • Entretien individuel (situation personnelle et professionnelle passée et actuelle)
  • Calcul de la pension de retraite
  • Reconstitution théorique de la carrière
  • Demande de liquidation auprès des caisses concernées
  • Gestion des formalités administratives de régularisation
  • Gestion des contacts avec les différentes caisses (rendez-vous physique, suivi téléphonique et envoi de courrier)
  • Simulation de rachat de points et de trimestres
  • Conseils optimisation (cumul emploi-retraite, retraite progressive, changement de statut, etc.)
  • Rapport de mission
  • Suivi jusqu’à encaissement de la première pension
  • Option :
    • Demande de liquidation auprès des organismes pour vos contrats privés
    • Demande de réversion auprès des caisses concernées

Tarif en vigueur en 2020 : 3 000 euros TTC